Mkb laat jaarlijks miljarden liggen door te late betalingen: heeft u grip op uw debiteuren?

Voor veel ondernemers is omzet belangrijk, maar uiteindelijk draait het om wat er daadwerkelijk op de bankrekening binnenkomt. Een opdracht is pas echt succesvol wanneer de factuur wordt betaald. Toch blijkt dat juist daar een groot probleem schuilt binnen het Nederlandse mkb.

Uit de meest recente MKB Barometer van Exact blijkt dat maar liefst 67 procent van de mkb-bedrijven jaarlijks omzet misloopt door onbetaalde facturen. Gemiddeld betaalt vijftien procent van de klanten te laat en wordt drie procent van alle facturen uiteindelijk helemaal niet betaald. Omgerekend betekent dit een gemiddelde schadepost van ongeveer 20.000 euro per onderneming per jaar. Wanneer deze cijfers worden doorgetrokken naar het volledige Nederlandse mkb, gaat het om miljarden euro’s die niet beschikbaar zijn voor investeringen, innovatie en groei.

Omzet is geen cashflow

Veel ondernemers kijken vooral naar omzetcijfers. Dat is begrijpelijk, want omzet is vaak een belangrijke graadmeter voor het succes van een onderneming. Toch zegt omzet weinig over de daadwerkelijke financiële gezondheid van een bedrijf.

Een onderneming kan een uitstekend jaar draaien qua verkopen, maar tegelijkertijd in liquiditeitsproblemen komen doordat klanten niet betalen of structureel te laat betalen. Zeker binnen het mkb kan een beperkt aantal openstaande facturen al een grote impact hebben op de beschikbare financiële ruimte. Het gevolg? Investeringen worden uitgesteld, leveranciers worden later betaald en ondernemers moeten vaker terugvallen op krediet of reserves.

Gebrek aan inzicht vergroot de risico’s

Opvallend aan het onderzoek is dat veel ondernemers onvoldoende zicht hebben op het betaalgedrag van hun klanten. Bijna de helft van de ondervraagde mkb’ers geeft aan geen goed inzicht te hebben in de gemiddelde betalingstermijn van klanten. Daardoor worden belangrijke signalen vaak te laat opgemerkt.

Een klant die eerst altijd binnen veertien dagen betaalde en inmiddels structureel veertig dagen nodig heeft, laat mogelijk zien dat er financiële problemen ontstaan. Wanneer dergelijke signalen niet worden herkend, neemt het risico op wanbetaling aanzienlijk toe. Juist daarom is debiteurenbeheer veel meer dan alleen het versturen van facturen. Het gaat om het actief monitoren van betaalgedrag en het tijdig herkennen van risico’s.

Te veel ondernemers wachten te lang

In de praktijk zien wij regelmatig dat ondernemers pas actie ondernemen wanneer een factuur maanden openstaat. Vaak zijn er dan al meerdere betalingsbeloften gedaan en is de frustratie hoog opgelopen. Dat is begrijpelijk. Niemand wil een goede klant onder druk zetten of de zakelijke relatie beschadigen. Toch blijkt uit ervaring dat snel handelen vaak juist leidt tot betere resultaten.

Een vriendelijke herinnering direct na het verstrijken van de betaaltermijn geeft een duidelijk signaal af. U laat zien dat uw debiteurenbeheer op orde is en dat openstaande facturen actief worden gevolgd. Hoe langer een factuur openstaat, hoe kleiner de kans doorgaans wordt dat deze volledig wordt betaald.

Automatisering biedt kansen

Het onderzoek laat daarnaast zien dat veel mkb-bedrijven nog relatief traditioneel werken. Een groot deel van de ondernemers verstuurt facturen nog per e-mail of zelfs per post zonder gebruik te maken van betaallinks, QR-codes of automatische opvolging. Hier liggen kansen.

Door gebruik te maken van moderne facturatie- en debiteurenbeheersystemen kunnen herinneringen automatisch worden verzonden en ontstaat veel sneller inzicht in betalingsgedrag. Hierdoor kunnen betalingsproblemen eerder worden gesignaleerd en aangepakt. Technologie lost niet alles op, maar helpt ondernemers wel om sneller en efficiënter te handelen.

Debiteurenbeheer begint vóór de eerste factuur

Een effectief debiteurenbeleid begint overigens niet bij het versturen van een factuur. Het begint al bij de acceptatie van een nieuwe klant. Door vooraf een kredietcontrole uit te voeren, het KVK-uittreksel te controleren en duidelijke betalingsvoorwaarden af te spreken, kunnen veel risico’s worden beperkt. Zeker bij grotere opdrachten of nieuwe zakelijke relaties is dit geen overbodige luxe. Voorkomen is immers altijd goedkoper dan incasseren.

Bescherm uw cashflow

De cijfers uit de MKB Barometer laten zien dat betalingsachterstanden nog altijd een groot probleem vormen binnen het Nederlandse bedrijfsleven. Juist in een economisch klimaat waarin marges onder druk staan en kosten stijgen, is een gezonde cashflow belangrijker dan ooit.

Heeft u klanten die structureel te laat betalen of blijven facturen onbetaald? Dan is het belangrijk om niet te lang te wachten. De specialisten van Willems Gerechtsdeurwaarders & Incasso helpen u graag bij het beperken van betalingsrisico’s, het verbeteren van uw debiteurenbeheer en het incasseren van openstaande vorderingen. Neem gerust contact met ons op voor advies of ondersteuning.